广州越声理财揭示：员工道德风险，内外勾结的骗局

列宁同志曾经说过，“堡垒最容易从内部攻破”，这句话同样适用于银行贷款领域。

广州越声理财注意到这样一则案例，某银行负责人到公安局经侦大队报案称，其下属分行负责人徐某某放贷60余万元至今未收回，涉嫌违规放贷，请求查处。经侦大队接报案后迅速成立专案组展开调查，发现徐某某利用工作职务便利，利用手中审批发放贷款权利，与其表弟李某某合谋操纵，违规发放贷款60余万元，全部用于其与表亲李某某合伙开的企业经营上。

由于企业经营不善倒闭，60余万元贷款全部赔了进去。之后，徐某某被逮捕，同年11月份，徐某某被法院判刑。案发后，李某某一直潜逃外地，公安机关多次追捕未果。4月15日，专案组侦察民警得到可靠消息，在河南郑州发现其踪迹。4月16日，专案组立即赶赴郑州，在当地警方配合下于一宾馆内将李某某抓获归案。经审讯，李某某如实交待了犯罪事实。

经查，早些年，李某某与其表哥徐某某商量，利用徐某某在银行的便利条件贷一笔款来做生意。两人经过合谋由李某某担任企业法人，随后由李某某出面申请，并找来了张某某、李某、刘某等亲戚朋友做担保，分三次贷出60余万元用于企业经营，结果由于经营不善不但没挣钱，反而连多方筹资也全部赔了进去。目前，李某某已被刑事拘留，案件正在进一步审理之中。

广州越声理财揭示：员工道德风险，内外勾结的骗局。

对此，广州越声理财认为，防止此类骗局需完善内控制度，并狠抓落实，严防制度流于形式，从源头上控制风险。同时，要建立科学的考核制度，避免一些基层社为了完成任务而弄虚作假。银行在追求高增长的同时，切莫忘了改善内控，提升顾客的满意度。